1. Optez pour un Plan d'Épargne Retraite (PER)
Le Plan d'Épargne Retraite (PER) représente une opportunité significative pour ceux qui souhaitent optimiser leur épargne retraite. Il offre trois grands avantages :
- Préparation d'un complément de pension pour vos années de retraite ;
- Réduction de l'impôt sur le revenu grâce à la déduction des versements ;
- Facilitation de la succession de vos biens.
Avec un PER individuel, les versements effectués peuvent être déductibles du revenu imposable, permettant ainsi une diminution significative de votre impôt. Cette option est particulièrement avantageuse pour les contribuables se situant dans les tranches supérieures d'imposition. Par exemple, un versement de 5 000 euros déduit peut offrir une économie d'impôt de 1 500 euros pour une personne imposée à 30 %.
2. Démarrez un Plan d'Épargne d'Entreprise
Pour ceux qui ont accès à un Plan d'Épargne d'Entreprise (PEE) ou un Plan d'Épargne Retraite d'Entreprise Collectif (PERECO), ces dispositifs apportent des bénéfices fiscaux notables. Suite à la loi PACTE, les salariés peuvent désormais effectuer des versements volontaires dans ces plans, en plus des cotisations collectives et obligatoires. Ces versements volontaires, tout comme ceux du PER, sont déductibles d'impôt.
3. Investissez dans des fonds soutenant l'innovation
Connaissez-vous les Fonds Communs de Placement pour l'Innovation (FCPI) et les Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) ? Ces placements permettent de soutenir la croissance d'entreprises innovantes et d'optimiser votre fiscalité. Les versements ouvrent droit à une réduction d'impôt de 18 %, avec un plafonnement à 12 000 euros pour une personne seule, et le double pour un couple. À noter que ces investissements doivent être conservés pendant au moins cinq ans pour bénéficier de l'avantage fiscal.
4. Réalisez des travaux d'économie d'énergie dans vos biens immobiliers
Les propriétaires peuvent tirer profit de crédits d'impôt par le biais de travaux d'amélioration de l'efficacité énergétique. Selon la réglementation actuelle, des crédits d'impôt peuvent être obtenus en menant des travaux d'isolation, en installant des équipements utilisant des énergies renouvelables, ou en rénovant vos systèmes de chauffage. Pour les logements locatifs, il est aussi possible de déduire les coûts des travaux des revenus locatifs, jusqu'à 10 700 euros, réduisant ainsi le montant imposable.
5. Profitez de services à domicile
Engager des prestataires de services à domicile peut également alléger votre facture fiscale, car vous pouvez déduire 50 % des frais engagés. Les professions éligibles incluent :
- Formateurs sportifs ;
- Bricoleurs pour des travaux variés ;
- Jardiniers ou paysagistes ;
- Services de livraison de courses ;
- Aide au ménage.
Pensez à cocher la case « réductions et crédits d’impôt » lors de votre déclaration de revenus pour bénéficier de cette remise.
