Vous vous interrogez sur le phénomène du private equity, ou capital-investissement ? Cette méthode de diversification d'actifs séduit de plus en plus d'investisseurs particuliers.
Définition du private equity
Le private equity consiste à acquérir des parts de sociétés non cotées, dans le but de réaliser une plus-value lors de leur revente après quelques années, généralement entre 4 à 7 ans. Cette approche offre aux investisseurs l’opportunité de diversifier leur patrimoine, souvent accompagnée d'avantages fiscaux.
Les formes variées de capital-investissement
Les investissements en capital peuvent prendre plusieurs formes, notamment :
- Capital-amorçage : Financement des entreprises en phase de démarrage, souvent pour le lancement de produits.
- Capital-création : Soutien à des entreprises à leurs débuts ou lors de leur première phase de croissance.
- Capital-développement : Intervention durant la phase de maturation ou d'expansion d'une entreprise déjà établie.
Avantages du private equity
Le private equity présente de nombreux atouts, notamment :
- Rendements potentiels attractifs, avec des performances passant en moyenne à 14,2 % par an sur 10 ans.
- Possibilité d'exonération d'impôt sur les plus-values, surtout en investissant dans un FCPR, sous certaines conditions.
- Gestion déléguée à des experts, allégeant ainsi les soucis de gestion directe.
Cependant, il est crucial d'être conscient des risques, tels que la possibilité de pertes en capital et la nécessité de conserver l'investissement sur le long terme.
Pour investir, diverses options sont disponibles, comme les comptes-titres, le PEA et même le Plan d'Épargne Retraite (PER) depuis 2019. Chacune de ces voies présente des avantages spécifiques, notamment des incitations fiscales qui peuvent alléger l'imposition.
